Возможно Вам понадобится финансовый планировщик как как как как определить

Возможно Вам понадобится финансовый планировщик как как как как определить. Я думаю, что некоторые люди просто от природы настроены на то, чтобы их шкафы имели цветовую маркировку и все их принадлежности располагались подряд, но для таких людей, как я, это немного сложнее. И я пришел к осознанию того, что мне нужна помощь, когда дело доходит до управления моими финансами, постановки некоторых финансовых целей и подготовки к выходу на пенсию. Это если я когда-нибудь захочу уйти на пенсию.

Возможно Вам понадобится финансовый планировщик как как как как определить
Возможно Вам понадобится финансовый планировщик как как как как определить

С тех пор, как закончилось лето, я принял решение привести в порядок все аспекты своей жизни. Недавно я провел некоторую инвентаризацию своей жизни и смирился с тем фактом, что, возможно, принимаю не самые лучшие решения со своими деньгами.

Вот что я узнал.

Нет сомнений, что вы можете управлять своими деньгами самостоятельно. Фактически, большинство из нас так и делают. Вы можете погрузиться в работу, как это сделал я, и начать проводить собственное исследование, просматривая образовательные источники, такие как финансовые веб-сайты, блоги, книги, газетные статьи и просматривая интервью с финансовыми экспертами. Но большой шок: может потребоваться куча дополнительного времени на сортировку всей этой информации и на то, чтобы оставаться в курсе последних тенденций. Например, количество времени на второй работе. Но чтобы добиться успеха в чем-то, не нужно делать это вслепую, верно?Вы должны взяться за дело и приложить реальные усилия. Но есть ли у вас на это время? У вас вообще есть на это время или вы предпочитаете расслабиться, выпить бокал вина и наблюдать за заходом солнца? Я выбираю вино. Вы можете выбрать напиток по своему вкусу.

Вот почему вам может понадобиться СЕРТИФИЦИРОВАННЫЙ специалист по ФИНАНСОВОМУ ПЛАНИРОВАНИЮ™ 

Одно из величайших преимуществ работы с CFP профессионалом в том, что они могут помочь вам составить индивидуальный финансовый план и, что еще более важно, дисциплинированно выполнять его. На самом деле все это помогает вам достичь ваших жизненных целей, а ваши финансы – это способ достичь их. Вроде как врач за ваши деньги, он может прописать вам план, основанный на вашем финансовом состоянии, чтобы помочь вашим деньгам вырасти здоровыми, уравновешенными и сильными.

Кроме того, свежий взгляд на вашу финансовую историю не только сэкономит вам драгоценное время (для этого не требуется никаких инвестиций), но также может подсказать вам о более прибыльных инвестициях или стратегиях экономии денег, о которых вы, возможно, никогда бы не узнали в противном случае. Хотите когда-нибудь выйти на пенсию? Я знаю, что хочу. Специалист по CFP® может помочь вам в этом.

Как сертифицированный специалист по финансовому планированию может вам помочь?

Советы по пенсионным накоплениям. 

  • Сколько денег вам нужно будет накопить для выхода на пенсию?
  • Достаточно ли вы откладываете ежемесячно или ежегодно?
  • Какие пенсионные счета вам следует использовать (IRA, Roth, 401 (k) и т.д.)
  • Какая отдача от ваших инвестиций вам потребуется для достижения ваших долгосрочных финансовых целей?
  • Когда для вас подходящее время для получения пособий по социальному обеспечению?

Советы по инвестициям. 

  • Делаете ли вы правильные инвестиции?
  • Какие инвестиции лучше и имеют больше смысла для вас?

Советы по финансированию жилья. 

  • Можете ли вы позволить себе новый дом?
  • У вас подходящая ипотека?
  • Что выгоднее – выкупить свой дом или рефинансировать?
  • Можете ли вы позволить себе ремонт кухни? Стоит ли оно того?
  • Должны ли вы продать свой дом или сократить его площадь в будущем?

Советы по страхованию. 

  • Вы должным образом застрахованы? (включая страхование жизни, страхование долгосрочного ухода, инвалидности, здоровья, имущества, несчастных случаев и т.д.)?

Повседневные финансовые советы. 

  • У вас есть резервный фонд?
  • Сколько вам следует откладывать?
  • Можете ли вы безопасно финансировать крупные покупки?
  • Как вы можете откладывать деньги на образование?

Советы по налоговому планированию и недвижимости. 

  • Что вы можете сделать, чтобы уменьшить свои налоговые обязательства?
  • Приведет ли определенная инвестиция к увеличению задолженности по налогам?
  • Какие налоги вы будете должны в случае, если вам понадобится снять деньги с определенных пенсионных или инвестиционных счетов?

Почему СЕРТИФИЦИРОВАННЫЙ специалист по ФИНАНСОВОМУ ПЛАНИРОВАНИЮ может быть вашим лучшим выбором?

Знаете ли вы, что любой может повесить табличку “Финансовый планировщик” на свою дверь?

Кроме того, я обнаружил, что существует более 175 финансовых обозначений, которые могут сильно запутать ситуацию.

Чтобы упростить ситуацию, вот что я узнал: Когда вы будете нанимать специалиста по финансовому планированию, убедитесь, что рядом с его именем указан сертификат CFP®. Почему? Профессионалы CFP® – одна из самых уважаемых и труднодостижимых профессий в области финансового планирования.

СЕРТИФИЦИРОВАННЫЕ специалисты по ФИНАНСОВОМУ ПЛАНИРОВАНИЮ – это:

  • Требуется опыт финансового планирования не менее 4000 часов.
  • Необходимо сдать сложный сертификационный экзамен CFP®, который проверяет их знания в области финансового планирования в реальных жизненных ситуациях.
  • Обучен 72 финансовым темам, включая пенсионное обеспечение, инвестиции, недвижимость и налоговое планирование.
  • Требуется действовать в качестве “доверенного лица”. Этот этический стандарт означает, что при предоставлении услуг по финансовому планированию они по закону обязаны давать советы, отвечающие наилучшим интересам клиента (это вы и я!). Не все обозначения финансового планирования соответствуют этому стандарту.

💡 СОВЕТ: Спросите потенциального консультанта, несет ли он фидуциарную ответственность перед вами или работает в соответствии со стандартом пригодности. Специалисты по финансовому планированию, работающие в соответствии со стандартом соответствия, могут посоветовать вам покупать финансовые продукты, которые дадут им более высокую комиссию, даже если это может быть не самым лучшим вариантом для вас. Всегда выбирайте специалиста по финансовому планированию CFP®, чтобы знать, что вы в лучших руках.

Спросите своего финансового директора®, в каких областях он специализируется, и получите свой план в письменном виде. 

При собеседовании с потенциальными специалистами по финансовому планированию обязательно спросите, в какой области они специализируются. Если вам нужна помощь в планировании выхода на пенсию, убедитесь, что они указали выход на пенсию как одну из своих сильных сторон. Довольно простая вещь.

Кроме того, спросите их, готовы ли они изложить свои финансовые рекомендации в письменном виде. С финансами могут возникнуть сложности. Имея печатную копию вашего стратегического плана, вы можете быть уверены в своем плане, а затем использовать его в качестве ориентира на случай, если у вас возникнут вопросы или вы захотите вернуться к нему для пересмотра.

Убедитесь, что вы всегда чувствуете себя комфортно, и задавайте много вопросов. 

В конце концов, вы всегда должны чувствовать себя комфортно с человеком, которого вы нанимаете. Иногда говорить о деньгах бывает сложно и эмоционально. Вы хотите, чтобы человек, которого вы нанимаете, помогал вам чувствовать себя непринужденно, пока вы принимаете важные финансовые решения, которые могут повлиять на всю вашу дальнейшую жизнь. Если он этого не сделает, доверьтесь своей интуиции и найдите того, кто сделает.

 

Лафхакер рекомендует связь от Т-Банка! 

500 ₽ на связь и инновационные услуги бесплатно навсегда
За оформление симки на этой странице

Дмитрий рекомендует связь от Т-Банка
Дмитрий рекомендует связь от Т-Банка
  1. Бесплатно доставим сим-карту к порогу дома
  2. Оплачивайте связь предоставленными бонусными рублями
  3. Оплатите связь на сумму от 500 ₽ и получите 500 ₽ на баланс

Дарим 3 месяца подписки Pro при сохранении номера!

Дарим 3 месяца подписки Pro при сохранении номера
Привычный номер со всеми вашими контактами и новыми возможностями. Перенесем за 8 дней

Вам понравилось наше предложение, тогда вперёд за классными услугами от Т-Банка

[easy-subscribe]
Поделиться с друзьями
Рейтинг
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )